怎样验证投资公司真伪

怎样验证投资公司真伪

怎样验证投资公司真伪？近期经济环境等因素导致企业融资普遍困难，很多创业者苦苦奔波于融资的路上，但是被几个无良的人给骗了，血本无归，那么怎样验证投资公司真伪呢？

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教你几招分辨真假投资公司

记者咨询了投资行业人士，他们表示投资需谨慎，但是正规的投资公司和山寨的投资公司还是很容易辨别。教你几招，可以分辨投资公司的真假：

1。查询其实收资本，很简单，直接到全国工商信息网上查询，凡是正规公司均有注册资本和实收资本，要查询其实收资本的金额，如果太少，很有可能就是山寨的。

2。调查其投资背景，要有一些知名投资公司、上市企业投资，如果是私人投资的，风险会大很多。

3。考察其办公环境、办公人员素质，很多这种诈骗公司在居民区里办公，公司的人员很少，素质也不高。

4。正规的投资公司，在投资前都会明确告诉你投资的风险，要是以“高收益”为噱头拉你投资，你就得多个心眼了。

第一：正规金融公司（投资公司属于金融类公司）有政府监管部门发的经营批文、金融办批文、网络电信特许经营许可证，公安网络备案等，而非法集资公司无政府部门批文，只有一张普通的营业执照。

第二：正规金融公司有真实的借款项目，所有项目可实地查看，资金流向公开透明，专款专用给借款人。而非法集资公司则无真实借款项目，只有一些披着国家某某高新项目的名义来进行的非发融资（经常以基金，股权共享经济的名义进行非法融资）。

第三：正规金融公司借款属实，全程严格监督借款流向。非法集资公司无真实借款人，借款直接转给公司的外地分公司账户形成自融，最终资金将流向总公司用于公司项目自营。

第四：正规金融公司有银行存管，有第三方存管协议。非法集资公司无任何银行存管证明。

第五：正规金融公司的理财产品期待年回报率一般不超过15%。而非法集资公司则收益惊人，并且把出借人资金投向公司直营的项目甚至用于公司高管挥霍。

第六：正规金融公司有充足的实物抵押、房产证，房管所备案合同等证明文件。非法集资公司所有项目虚构，查询不到，资金用于公司自营项目的运营，出现风险，兑付不了出借人的资金。

扩展资料：

根据投资公司的业务内容来区分它的企业类型，分为下面几种投资类型的具体内容。

1、股权投资

（Equity Investment)，指通过投资取得被投资单位的股份。具体来说，它是指企业购买的其他企业的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是为了获得较大的经济利益。

2、债权投资

是指为取得债权所进行的投资，如购买公司债券、购买国库券等，均属于债权性投资。投资有限公司进行这种投资不是为了获得其他企业的剩余资产，是为了获取高于银行存款利率的利息，并保证按期收回本息。

3、证券投资

(investment in securities)，是指投资者通过购买股票、债券、基金等有价证券以及金融衍生产品，以获取红利、利息及资本利得的投资行为。

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如何识别骗子投资公司的方法：

第一招：简单实用，把你接触到的“公司名称+骗子”在百度及其他搜索引擎查上一遍，一般情况下可以筛查出70%以上的骗子公司。

第二招：正规的投资公司（一级市场的PE和VC，二级市场证券投资基金）都会在中国证券投资基金业协会备案，查询网址（http://gs.amac.org.cn/amac-infodisc/res/pof/manager/）如何没有登记需要小心，并且可以问他为啥没有备案，听听他的回答。

第三招：查企业工商，企查查、启信宝等查一下企业工商资料，重点看其成立时间、实缴注册资本金（在企业年报栏目里查看），是否有失信信息、相关法院裁判文书等，如有较多的起诉内容，就要多加小心。

第四招：不见兔子不撒鹰，骗子的公司的目的只有一个，想方设法从你身上骗到钱，如有公司给你在没有融到钱的任何阶段提支付任何费用，一概拒绝，并且表现出很坚决的不付钱，或者没有钱，骗子也会自动放弃。

第五招：也是终极之招，学习了解正规投资公司的基本运作流程，摆正自己的心态，创业者自己有急于融资成功心态往往会被骗子公司利用，主动找到你投资你或帮你融资的大多企图不轨，融资还是要找自己的熟悉的渠道或自己熟悉朋友介绍，从信息渠道上规避骗子公司骚扰。

真正的投资公司什么样？

第一, 他们会来实地考察,但是费用都是他们自己出。（注：各种名目索取路费、住宿费、招待费等的，不是骗子起码也没啥实力，谨慎选择。）

第二, 他们会做评估,但是都是他们自己去做,或者是由他们自己委托专业机构如会所、律所去做。因为意见书和调查报告这些东西都是给他们团队自己看的。（注：向投委会汇报项目需要谙熟各个细节。）

第三, 介入早中期的投资公司不会要求你去做包装,上市前期的公司会为了上市包装那是另外一回事。

第四, 对财务报告等需要你去做,但是那也是只要按照一定标准做出来就可以,比如财务报告只要是注册会计师出具就可以,见证书公证书只要是律师或者公证处出具就可以,投资人不会指定任何所谓的"有水平"的机构。

假的投资公司什么样？

第一, 他们会来考察,但是要你承担考察费用(比如路费、住宿费、招待费等)

第二, 他们会做评估,而是让项目方到他推荐的地方去做。其他地方做的要么不合格要么不合适需要重做。（注：利益输送中......你懂的。）

第三, 介入早中期的投资公司也会要求你去做包装。

第四, 财务报告之类需要项目方到他指定的"有水平"地方去做。

评点:

第一, 投资方都是有钱的,而投资项目就是为了他们自己挣钱,难道为了挣钱连路费都出不起?

第二, 评估一个项目,本来就是投资人自己的事,因为作为项目方来说,肯定都会说好,而且项目方委托第三者评估,第三者也有被收买的可能,这样出具的评估报告难道不危险?

第三, 需要指出的是早中期的包装是做给投资人看的,中介公司帮项目方做给投资人看的,难道投资人自己做给自己看?是不是比较好笑。

第四, 财务报告法律意见等财务法律性质的文书,只要是具备相应资格的机构都可以出具。

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识别骗子公司的几个要素？

第一点:看名字:他们目前多冠以某国际投资集团代表处的名义,也会在一个相对体面的办公地点设立自己的办事机构。要知道只有下一定本钱才能套到更多的钱。

所以,项目方千万不能以此为判断其是否具备投资能力。建议在接触时要求对方提供国外总部的联系方式和联系人员,然后告诉对方,你在国外有认识朋友、同学,可以去他们总部拜访一下。

(特别注意,现在网络电话转接满天飞,不要以为海外电话能够打通就是真的,因为有可能你的电话通过网络被转接到国内来了)

第二点:看人员素质,真正的投资公司人员素质都很高,一般都具有较高的学历和良好的外语水平,而骗子公司的业务人员多素质不高(甚至有的骗子公司的主要人员连英语都不会说。)

因为该类公司不会舍得花大价钱去请专业人士做业务，而正规公司的工作人员中具有良好教育背景的专业投资经理会居多。

骗子公司经办人员大多对具体实质业务缺乏认识,这一点在谈判中对项目深入探讨时很容易看出来。这就决定了在谈判的过程中,骗子们不会和你深入探讨,只会与你谈如何贷款、必要的程序及花费。

对于标榜海外机构的,找个精通外语的人员一起去接触,如果对方的主要人员连起码的外语和业务知识都不熟悉,那可以肯定是骗子(再差的外企人员也对外语熟悉)。

第三点:看网站也是不错的方式,为体现公司的实力,骗子公司一般会设一个网站。一般都是静态的,且内容十分有限,而且页面风格都十分本土化,中式英文赫然展现在网站上。因为他们没有心思、也不会花费那个钱。

曾见到一标榜美国投资公司的网站,英文版居然是空的。

第四点:真正的投资公司都有不同的投资侧重点,比如不同行业的项目、项目的不同时期,不是见项目就考虑投入的,所以当你发现一家公司什么项目都在考虑的时候那就肯定有问题。在了解对方的背景信息前,不要轻易提交自己的商业计划书;

要详细询问其投资策略、方向偏好、投资项目审查和决策的程序。真正的投资公司,这些都是非常清晰的。

第五点:可以采用试探的方式,建议"那些假投资机构几乎对任何一家有融资需求的企业,都会回复一份公函,不论其是否有投资价值,或是否具备融资条件,都告诉企业说"贵司符合我司投资策略"、"请提供评估报告和符合我司要求的商业计划书",云云。

据此,为验真伪,企业可以给他们提交一家明显不具备投资价值的外地公司资料,并注明外地联系方式,若他们回复也是一样的,则属骗子公司无疑。

第六点:骗子们会特别的着重提醒你"不成功不收费"以及"我们的利润在你融到资金以后",让你感觉到非常的`保险,一步步地让企业向指定的第三方公司支付律师考察费、分析报告费、担保费等,最后提出一些不合理甚至不合法的要求,企业无法做到后,以此为由中断合作。

比如双方共同负担律师费这一点,法律界人士就指出:"一般的做法是双方各自委聘律师,或者谁委派谁出钱。

不可能我委派你出钱,或者共同出钱,因为律师永远只能代表一方的利益。

有分析指出,国外财团多是委托些知名公司在这里做项目调查的, 他们是自费的,你不要以为只有你求他们,其实他们也在为资金找出路,很多项目方往往心态没有摆正,所以才误入骗子圈套。

错误的判断方式

很多时候,很多人以为遇到了骗子,其实不是。

第一,投资人派头比较大,不认真看项目:这种多见于没有多少商业经验的人士, 要知道,对于那些真正的投资者来说,每天可能见到大量的项目计划书,每天都要接触不少项目方人员,而这些项目大多是不被他们看好的。

这样一来,如果是第一次接触就难免有一些怠慢之处,可能跟你谈话时有点心不在焉,这其实很正常,换做任何一个人,一天看几个项目,连看几个月的几百个项目,看看是不是也比较无聊了。

真正的投资人不会在一开始就对你很热情,就算他真的对你的项目感兴趣,他也不会在一开始就对你的项目给出很高的评价,而是尽量挑你的毛病。而骗子公司有很大的区别,他们往往很主动,经常主动联络你,同时对项目中明显的缺点视而不见。

越是挑货的才越有可能是买家。

第二,有人认为"大型投资集团往往投资过很多企业和项目,这些都是有据可查的,在自身的网站和新闻报道都可以查证这些信息,如果没有这方面纪录的投资公司基本上可以肯定是骗子公司。"其实这是不对的,万一人家公司新成立的怎么会有投资记录?

我还见到过一个成立了3年一直找不到他愿意投资的项目的公司。而且那些骗子公司也可以随便编造几个个海外的投资案例。

第三,网上招聘商务代表的基本都是骗子公司,爽快给您答应一个点居间的公司也慎重考虑......

那么怎么防止骗局呢？首先应该了解融资骗子骗钱的一般方式和设置融资骗局的常用步骤，再学会防范融资骗局的基本知识和理性融资应掌握的八大原则。